关于香港保险专业投资者银行资产证明开具流程!

RafaelIdorb

对于想进军香港金融市场、解锁更多投资品类的高净值人群来说，专业投资者(PI)身份是绕不开的关键!

不少人误以为PI认证流程繁琐、资产证明难办，其实随着内地银行数字化升级，仅需手机操作几分钟就能搞定，全程高效又省心。

今天，就为大家详细拆解香港PI身份及内地五大行资产证明开具全流程。





01先搞懂：香港PI身份到底是什么?

根据香港《证券及期货条例》(SFO)，专业投资者(PI)是针对高净值人群的身份认定，拥有该身份后，可参与普通投资者无法触及的投资品类，如特定债券、衍生品基金、加密货币相关产品等，同时能享受更灵活的投资额度与服务权限。

针对个人投资者，PI身份的核心门槛的是，需拥有800万港币及以上的净资产，且不含主要自住房产。资产范围涵盖存款、证券、基金、债券、结构性产品等金融资产，内地资产经合规认证后也可被香港持牌机构认可。



而资产证明作为PI认证的核心材料，需由受监管金融机构出具，其中银行存款证明因流程简单、认可度高，成为多数人的首选。



02实操干货：中国银行存款证明开具步骤

以下为中国银行的手机银行操作流程。

登录中国银行手机银行APP，在首页找到【存款管理】;

点击进入后找到【存款证明】入口，选择需开具证明的存款账户;





填写用户名，选择好存款证明类型、存款证明期限、存款证明用途;

点击下一步，选择电子或纸质版。





完成后就可以得到存款证明啦！





03实操干货：工商银行存款证明开具步骤

登录工商银行手机银行，进入最上方的搜索页面；

搜索【存款证明】，找到并点击【资信证明】；





按照需求选择对应的资信证明，点击申请；

填写相应信息并提交。





可在【办理进度】中查询业务办理进度，完成后即可拿到存款证明！





04实操干货：农业银行存款证明开具步骤

打开农业银行手机银行首页，进入最上方的搜索页面；

搜索【存款证明】，找到并点击进入【存款证明】；

选择【非冻结资金存款证明】申请开立；







输入拼音版本姓名，选择账户并填写金额，提交后即可。





成功获得个人存款证明！





05实操干货：建设银行存款证明开具步骤

登录建设银行手机银行，进入最上方的搜索页面;

搜索【存款证明】，找到并点击进入【个人资信证明】;

选择【时点证明】，点击申请;







选择【存款证明】点击申请，选定存款账户。





完成后即可获取个人资信证明书。





06实操干货：招商银行存款证明开具步骤

登录招商银行手机银行，首页上方搜索【存款证明】;

找到【开立存款证明】入口;

选择【非冻结资金存款证明】点击申请;







选择需要开立的账户并输入金额;

确认款项后点击下一步;

选择电子版，并填写接收邮箱，确认并提交。







很快就可获取电子版存款证明书。

银行出具的存款证明均为受监管机构文件，香港持牌券商、银行等机构普遍认可，无需额外复杂认证。

此外，各银行存款证明手续费通常为10-20元/份，纸质版邮寄费用另计，具体以银行实时规定为准。

总的来说，香港PI认证的核心难点已不再是资产证明开具，手机银行就能轻松搞定。只要资产达标、文件合规，就能顺利解锁PI身份，进军更广阔的香港金融市场!